衡水銀行金荷恒升B款2023年第1期人民幣理財產品2023年三季度報告
衡水銀行金荷恒升B款2023年第1期人民幣理財產品2023年三季度報告
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產品管理人：衡水銀行股份有限公司
產品托管人：興業(yè)銀行股份有限公司
報 告 期：2023年07月01日-2023年09月30日
第一章 基本信息
| 產品名稱 | 衡水銀行金荷恒升B 款2023?年第1期人民幣理財產品 |
| 理財產品代碼 | JHHSB23CV001 |
| 全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)登記編碼 | C1083623000002 |
| 產品管理人 | 衡水銀行股份有限公司 |
| 產品托管人 | 興業(yè)銀行股份有限公司 |
| 產品募集方式 | 公募 |
| 產品運作方式 | 封閉凈值型 |
| 產品投資性質 | 固定收益類 |
| 報告期末產品份額總額 | 12607000.00元 |
| 產品期限 | 365天 |
| 募集起始日期 | 2023/02/16 |
| 募集結束日期 | 2023/02/22 |
| 產品起始日期 | 2023/02/23 |
| 產品終止日期 | 2024/02/22 |
| 業(yè)績比較基準 | 3.70% |
第二章?凈值、存續(xù)規(guī)模及收益表現(xiàn)
衡水銀行金荷恒升B 款2023 年第1期人民幣理財產品累計凈值收益率為4.02%。
產品凈值表現(xiàn)具體如下：
| 時點指標 | ||||
份額凈值 （人民幣(CNY)） | 份額總數(shù) | 累計凈值 （人民幣(CNY)） | 資產凈值 （人民幣(CNY)） | |
報告 期末 | 1.0242 | 12607000.00 | 1.0242 | 12912388.40 |
報告 期初 | 1.0139 | 12607000.00 | 1.0139 | 12781747.83 |
第三章?資產持倉
3.1期末產品資產持倉情況
| 序號 | 資產類型 | 穿透前占總資產比例 | 穿透后占總資產比例 |
| 1 | 現(xiàn)金及銀行存款 | 0.07% | 18.03% |
| 2 | 買入返售金融資產 | - | 27.37% |
| 3 | 債券投資 | - | 54.60% |
| 4 | 公募基金 | - | - |
| 5 | 資產管理產品 | 99.93% | - |
| 總計 | 100.00% | 100.00% |
3.2投資賬戶信息
| 序號 | 賬戶類型 | 賬戶編號 | 賬戶名稱 |
| 1 | 托管賬戶 | 572010100101749811 | 金荷恒升B款2023年第1期理財托管專戶 |
第四章?管理人報告
4.1 報告期內產品運作及展望
報告期內管理人嚴格執(zhí)行投資管理制度流程，投資運作穩(wěn)健審慎，交易紀律嚴格明確，嚴控底層資產質量，所投資資產均符合產品投資范圍約定且經嚴格內部審批與篩選。 通過對宏觀經濟形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴格控制風險的前提下，主動構建及調整投資組合，力爭獲取更好業(yè)績表現(xiàn)。 |
4.2報告期末杠桿融資情況
| 報告期末本產品總資產未超過該產品凈資產規(guī)模的200%，符合監(jiān)管部門對理財產品杠桿比例的要求。 |
4.3 產品流動性風險分析
流動性風險是指產品在履行與金融負債有關的義務時遇到資金短缺的風險。本產品的流動性風險來自于若投資品種所處的交易市場不活躍，可能帶來資產變現(xiàn)困難或產品持倉資產在市場出現(xiàn)劇烈波動的情況下難以以合理價格變現(xiàn)的風險。 為防范無法支付到期款而產生的流動性風險，本理財產品管理人將合理安排所投資產期限，持續(xù)根據(jù)市場變化情況做好投資安排，盡可能降低產品流動性風險，有效保障理財持有人利益。 報告期內，本理財產品管理人嚴格遵守相關法律法規(guī)以及產品銷售協(xié)議，對理財產品組合資產的流動性風險進行管理，報告期內未發(fā)生流動性風險。 |
4.4重大事項
| 本報告期內無重大事項。 |
衡水銀行股份有限公司
?????????????????????????????????????????2023年10月25日